足球投注网17名罪犯被判刑,如何识破

来源:http://www.woofthreads.com 作者:海外看点 人气:152 发布时间:2019-09-19
摘要:8月28日,上海市高级人民法院举行新闻发布会上公布,宝山、静安、奉贤三家基层法院集中对四起涉“套路贷”犯罪案件进行了集中宣判,分别判处17名被告人十六年至二年有期徒刑,

足球投注网 1

8月28日,上海市高级人民法院举行新闻发布会上公布,宝山、静安、奉贤三家基层法院集中对四起涉“套路贷”犯罪案件进行了集中宣判,分别判处17名被告人十六年至二年有期徒刑,并处三十四万至四万元不等的罚金及责令被告人退赔被害人经济损失。其中,对为首者、起意者、策划者及积极参与者,法院依法给予严厉打击,在17名被告人中,有3名主犯被判处刑罚十年以上。

2015年新年刚过,在上海虹口区大连路一个拥挤的小馄饨店,17岁的小杭因急用钱,打算向瞿某借3000元高利贷,却和瞿某签下借款16万元的借条。

近年来“套路贷”一词频频登录各大新闻头条,都说“走过最长的路,就是你的套路”,有人陷入了“套路贷”陷阱,只借了5000元,便被要求卖房抵债,损失了190多万元的房产,那么“套路贷”到底是什么来头呢?老百姓要如何防范“套路贷”?广东天穗律师事务所为你揭开其中猫腻。

7个月后,按照瞿某“利滚利”规则,杭某欠款高达90万元。

只借五千元损失一套房产价值190多万

为了还债,在瞿某指使下,小杭将家中房产证偷出抵押贷款,其实却被瞿某过户给他人。所得158万元“贷款”除去中介费、服务费等等,悉数落入瞿某腰包。

在此次公布的案例中,宝山法院审理的瞿某等诈骗案就综合运用了上述“套路”。该案被害人之一杭某原本只想借款3,000元,而被告人傅某、郝某等人诱骗其借款4万元。之后,被告人瞿某“空放”高利贷16万元给杭。杭某当场取现12万元还给瞿某,余下3.5万元交给傅某等作为中介费,自己实际只拿到5000元。

想借3000元,最后竟赔上了一套房子!

7个月后,瞿某等人以上述16万元借款已“利滚利”达90万元为由向杭某索要欠款,转而又以抵押名下房产借新贷还旧贷,诱骗杭某从家中偷出房产证,并带杭某至本市某房产中介签订房屋买卖合同,以160万元的价格将价值194万元的房产过户给马某。

小杭陷入的正是难以打击的“套路贷”——借款有借条,转账有记录,卖房有合同,看起来每一步都有法律依据,实际上却是处处陷阱。

在此期间,瞿某还先后转账22万元、42万元给杭某进行资金走账,以对应其让杭某写的90万元借条数额,后杭某均全部取现交还给瞿某。瞿某在杭某收到马某的房款后,让杭某先后汇款5.2万元、90万元给其,由此让杭还清欠款。后该房产被马某以182.5万元的价格销售给杨某,杨某付清全款。

8月28日,上海宝山、静安、奉贤法院分别对包括上述案件在内的4起涉“套路贷”犯罪案件集中宣判,对为首者、起意者、策划者及积极参与者,依法严厉打击,17名被告人中,有3名主犯被判处有期徒刑10年以上,最重的为16年。

上海市宝山法院以诈骗罪,判处被告人瞿某有期徒刑十三年,并处罚金二十六万元;判处作为中间人、同伙的其他被告人有期徒刑六年至三年六个月不等,并处罚金十二万至七万不等;责令被告人退赔被害人杭某经济损失。

“套路贷”究竟有哪些套路?大江东工作室的东姐跟踪采访,听执法者详解“套路贷”迷魂阵。

“套路贷”套路连连 坑你没商量

足球投注网 2

听到上面的案例,有人会说“怎么这么笨?为了借5000元抵押房产?”其实不然,当然不会有人傻到为了借几千块抵押将近200万元的房产,这只是在“套路贷”的连环“套路”下,慢慢走近犯罪分子的圈套。

8月28日下午,宝山区法院对一起“套路贷”案件宣判。 资料图片

(1)以民间借贷名义签订“阴阳合同”

少年小杭被“下饵”后步步惊心的日子

“套路贷”一般会以小额借贷公司的名义与受害者签订借款合同,制造假象令受害者相信这只是在进行民间借贷。同时以“违约金”、“担保金”等名目欺骗受害人签订虚高的借款合同、“阴阳合同”甚至房屋抵押合同和委托过户协议等。

从过往案例来看,“套路贷”多数瞄准急于用款又涉世未深的人“下饵”,比如在校学生、未成年人,甚至有心智不健全的人士,以低收入、无业人员居多。多数被害人名下有房产,且自控能力差、消费不理性,银行贷款信用低,缺乏法律和金融常识,容易被骗上“套”。比如少年小杭。

(2)制造假证据 银行流水一分不少

2015年那个冬日夜晚,急于借钱的小杭被傅某、郝某、朱某等一群人团团围住,七嘴八舌诱骗之下,原本只要借3000元的小杭决定借4万元,并通过中间人王某、唐某介绍,结识了瞿某。

为了在日后拿着虚高的借款合同到法院申请执行的时候有些铁证如山的证据,他们会领着受害者到银行柜员机进行一些操作以达到制造银行流水痕迹的目的。一般是先把合同签订的借款金额转账给受害者,进行一次真实的“放款”。随后让受害者通过提现方式把款项交还给他们。加上各种“手续费”、“介绍费”的偿还,这个过程中,借款人实际拿到的钱只是极少的一部分。

次日,瞿某、唐某在银行转帐16万给小杭,小杭当场取现。其中12万元还给瞿某,余3.5万元作为中介费交给傅某、郝某、朱某、王某等人,杭某实际到手仅5000元。

(3)刻意制造受害人违约

同年8月10日,瞿某带上同伙找到小杭,以16万元借款“利滚利”已达90万元为由向小杭索要欠款,并给出两个选择,一是拉到外面打一顿,回家跪在父母面前让父母还钱;二是瞿某帮小杭以其名下房产抵押贷款,一部分归还欠款,一部分由瞿某帮忙放贷赚利息赎房。

在获得借款后,受害人如期还款,但往往因找不到人、打不通电话等各种原因被认定为违约,并且要求受害人马上偿还虚高的借款金额,否则便介绍其他假冒“小额借贷公司”或个人,与被害人重新签订更多的虚高借款合同或提供一定的抵押物来以债抵债。

8月下旬,瞿某伙同应某,找锁匠并诱骗小杭从家中偷出房产证,将房产卖给马某,并将一本假的房产证归还给小杭,小杭所得158万元房款除支付中介费、税费外,均取现、转账给了瞿某。

(4)索债

2016年2月4日,购房者马某将房产转售给杨某,当杨某要求入住时,被害人小杭及其家人才发现瞿某所还房产证是假的,房产已不翼而飞。

手拿借款合同和银行流水的“套路贷”会告诉你,证据确凿只要一起诉你就会马上被执行,冻结财产、冻结父母儿女银行账号等等,迫使受害人还款。甚至提起虚假诉讼,通过胜诉判决来侵占受害人或其亲属财产。

“套路贷”五步走线路图,精心绕开法律红线

“套路贷”:比高利贷更黑

“套路贷”案件五花八门,但万变不离其宗——“骗”字当头。

“套路贷”不同一般的高利贷,高利贷一般只为赚取更高的利息而进行民间放贷。但“套路贷”比高利贷更黑的是,表面名为借贷,但实质却是利用借贷的名义非法侵吞他人财产。

自2016年9月起,上海警方组织开展严厉打击以借贷为名非法牟利违法犯罪专项行动,先后打掉100余个“套路贷”团伙,逮捕340余人。

(1)借款本金以外的虚增数额不同

从去年下半年起至今,上海市检察院受理“套路贷”案件62件171人,已起诉22件52人,法院已判决15件31人。

高利贷一般利用“利息”、“手续费”等名义虚增除本金意外的数额,以达到赚取高额利息的目的。而“套路贷”则通过担保等类似名义虚增数额,比如借款1万元,却要签订10万元的借款合同,并声称虚增的9万元只是为了做个担保,只要正常还款便不需要偿还这9万元。

“套路贷”基本遵循的是“五步走”线路图,以期形成完整证据链,绕开法律红线。

(2)告知还款数额不同

足球投注网 3

上面的例子讲到,“套路贷”中被“套路”的借款人主观认为自己只需要偿还1万元,而只要自己正常还款,是不存在另外9万元的还款数额的。相比之下高利贷就显得“厚道”多了,他们收取的高额利息会在借款前就当面告知借款人借款利息及若是不还款将要增加违约金、滞纳金等,并且写进借款合同里。

犯罪嫌疑人对外以“小额贷款公司”名义招揽生意,但实质均无金融资质,往往以个人名义与被害人签订借款合同,制造个人民间借贷假象。并以“违约金”“保证金”“行业规矩”等各种名目骗取被害人签订“阴阳合同”“虚高借款合同”以及房产抵押借款合同、房产买卖委托书、房屋租赁合同等,有的还要求借款人办理上述合同的公证手续。

(3)还款时候的态度不同

足球投注网 4

电视剧里有不少高利贷催收欠款的桥段,高利贷们往往会盯着你什么时候还款,有没有如期还款,只要延迟还款超过两三天,“债主”马上就会以各种形式找上门来了,生怕你不还钱。而“套路贷”的套路之深在于,当你要还款的时候,甚至已经找不到人了。毕竟虚增款项的合同已经签了,受害人甚至已为抵押房产签订了委托过户证明,他们往往会拒接电话、“失踪”,令借款人在约定的期限内无法还款,不得不违约。

犯罪嫌疑人将虚高借款金额转入借款人银行账户,要求借款人在银行柜面将上述款项提现,形成“银行流水与借款合同一致”的证据,但要求借款人只得保留实际借款金额,其余虚增款额须予交还。有的犯罪嫌疑人刻意让被害人抱着提出现金照相,制造假象。

遭遇“套路贷” 使用法律武器维权

足球投注网 5

广东天穗律师事务所提醒,当遭遇“套路贷”套路,千万别轻信犯罪分子声称的“有借款合同和银行流水,即使闹到法院也会判赢”,在近日上海法院对多名“套路贷”罪犯的判刑中,已体现了一发从严惩处“套路贷”的决心。

在签订借款合同并制作银行走账流水后,通过“变相拒收还款”“借款人还背负其它高利贷”等无理借口,故意造成或单方面宣称借款人“违约”,要求全额偿还“虚增债务”,往往大于本金数倍,甚至数十倍。

从定罪上,“套路贷”犯罪行为同时构成诈骗罪、非法拘禁罪、敲诈勒索罪、抢劫罪等多种犯罪的情况,依照刑法规定进行数罪并罚或者选择处罚较重的罪名定罪处罚。

足球投注网 6

从犯罪数额上,被告人在借贷过程中以“违约金”“保证金”“中介费”“服务费”等各种名义收取的费用,均纳入犯罪数额予以认定。除了借款人实际收到的本金外,双方约定的利息不受法律保护,应当计入犯罪数额,不应当从犯罪数额中扣除。

借款人无力偿还,犯罪嫌疑人便介绍其他假冒“小额贷款公司”与借款人签订新的更高数额“虚高借款合同”予以“平账”,进一步垒高借款金额。

从犯罪组织的认定上,对“套路贷”共同犯罪,确有证据证明三人以上组成较为严密和固定的犯罪组织,有预谋、有计划地实施“套路贷”犯罪,已经形成犯罪集团的,应当认定为犯罪集团。

足球投注网 7

另外,在量刑上对于“套路贷”犯罪集团的首要分子或者犯罪团伙中的主犯,依法从重处罚。

犯罪团伙成员自行实施或雇佣社会闲散人员采取各种手段侵害借款人合法权益,滋扰借款人及其近亲属的正常生活秩序,以此施压;或利用虚假材料提起民事诉讼,向法院主张所谓“合法债权”,通过胜诉判决实现侵占借款人及其近亲属财产的目的。

所以,要认清“套路贷”与民间借贷的区别,“套路贷”实质就是诈骗,一切的诈骗行为都将会受到法律的惩处。

“套路贷”犯罪团伙化,分工明确、流水作案

足球投注网 8

今年8月,检察机关集中公诉一批“套路贷”案。资料图片

据上海市检察院调查分析,“套路贷”案件已出现犯罪团伙化、年轻化等特征。今年8月份集中公诉的一批案件显示,犯罪嫌疑人均为3人以上,最多一个案件达15人,部分案件犯罪嫌疑人以团伙形式出现,分工明确,“流水作案”:有固定幕后放贷人,有稳定放贷圈,有职业讨债人,有专门的平帐公司等。有的已初具犯罪集团规模,有明确的策划者、组织者、出资者,有明显的首要分子。

32名犯罪嫌疑人中,80后90后有25人,占78.1%;其余7人均为70后。大部分犯罪嫌疑人学历在初中以下,法律意识淡薄。5起案件中,有3起被害人涉及未满18周岁的未成年人和在校大学生。

一些“套路贷”案件难打,有专业律师参与其中

“如果犯罪嫌疑人在索债过程中不采取暴力逼债行为,仅仅以借条、银行转账流水、借款人取款视频等证据倒逼被害人,以民间借贷纠纷诉之法庭,法官的确挺难判。”上海高院刑二庭庭长段守亮说。

此次上海法院集中审判的4起案件中,有犯罪嫌疑人曾数次向法院提起民事诉讼,要求法院判定借款人归还虚构借款,多数被法院驳回,也有个别诉讼法院判定借款人需按照当初写下的“借条”还款。

“套路贷”案件难打,很大原因在于一些律师、房产中介与之沆瀣一气,形成诈骗网络。8月28日上海市静安区法院判决的一起案件,犯罪嫌疑人陈某、韩某等人自2014年起开设公司从事高利贷业务,多次实施“套路贷”犯罪,向法院提起虚假诉讼,其犯罪团伙中就有专业律师曹某。

为了避免犯罪嫌疑人借虚假诉讼达到目的,上海法院已要求凡涉及民间借贷纠纷案件,如有“套路贷”嫌疑,可将案件线索提供警方,由警方进一步调查。

定罪、量刑从严,上海依法严惩“套路贷”

足球投注网 9

上海高院在8月28日新闻发布会上直播“套路贷”宣判现场。 郝洪摄

“套路贷”犯罪的发展蔓延,不仅直接侵害被害人合法财产权益,其中掺杂的暴力、威胁、虚假诉讼等索款手段又容易诱发其他犯罪,甚至造成被害人辍学、自杀、卖房抵债等严重后果,带来一系列社会问题。

今年8月,上海高院发出《关于加大审判工作力度 依法严惩“套路贷”犯罪的通知》,要求全市法院准确界定“套路贷”犯罪性质,依法从严惩处。

“今后将在依法从严惩处‘套路贷’犯罪的思想指导下,用准、用足、用好法律,确保在法律上严惩,在经济上重罚。”上海法院副院长黄祥青说。这包括定罪上从严、犯罪组织认定从严、犯罪数额认定上从严、量刑从严。

“套路贷”犯罪属于侵财类犯罪,一般以诈骗罪定罪处罚。若同时构成诈骗罪、非法拘禁罪、敲诈勒索罪、抢劫罪等多种犯罪,依照刑法规定数罪并罚或者选择处罚较重的罪名定罪。

对确有证据证明三人以上组成较为严密和固定的犯罪组织,有预谋、有计划实施“套路贷”犯罪,应当认定为犯罪集团。

在“套路贷”犯罪数额认定上,被告人在借贷过程中以“违约金”、“保证金”、“中介费”、“服务费”等名义收取的费用,均应纳入。除借款人实际收到本金外,双方约定利息不受法律保护,亦计入犯罪数额。(人民日报中央厨房·大江东工作室郝洪)

本文由足球投注网发布于海外看点,转载请注明出处:足球投注网17名罪犯被判刑,如何识破

关键词:

上一篇:没有了

下一篇:东京浦东试点,书记村长站台

最火资讯